什么是KYC和AML?
KYC是“了解你的客户（Know Your Customer）”的缩写。这个过程包括获取有关服务客户身份的相关信息。通常提供此项服务的平台将要求所有客户提交相应的身份证明文件，如照片身份证、银行账户、信用卡信息、住址、账单、发票等。
KYC主要用于确保只有符合条件的人才可以使用某项服务。这样做是为了防止未成年人、无证移民或有犯罪历史的人使用这项服务。
与此同时它还建立了一个信息数据库，执法部门可以在未来某些犯罪活动的调查中使用该数据库。KYC是一个重要的部分，它集成到许多在线平台中，比如用于博彩和外汇交易的平台。
AML是“反洗钱（Anti Money Laundering）”的缩写。AML由一系列法规组成，这些法规的实施是为了防止通过非法活动和非法交易产生收入。政府和金融机构有义务制定监管框架，防止犯罪分子将非法经营得来的资金转化为合法资产。主流金融生态系统有许多旨在防止洗钱的制衡措施。
监管
KYC和AML在加密货币行业的监管过程中发挥了重要作用。随着数十亿美元从各种渠道进入市场，政府和金融机构感到有必要更加密切地监控这一领域。
随着ICO的普及和数量的增加，监管机构也对其给予了更多的关注。现在所有的加密货币都需要一定程度的KYC和AML。
然而，KYC和AML法规与区块链(加密货币的基础技术)建立在其上的核心理念相矛盾；这就是匿名的哲学。根据这一原则，加密货币交易应该是匿名的、不可追踪的，这给监管机构带来了很多问题，因为他们担心犯罪分子会利用他们的系统。
ML/TF是加密货币反对者在反对该系统时经常使用的术语。ML/TF来自“Money Laundering（洗钱）/Terrorist Funding（恐怖组织基金）”。“如果资金转移无法追踪，这可能对任何国家的金融和国家安全造成潜在的灾难性影响。正因为如此，某些国家的政府开始打击加密货币市场已成为普遍现象。虽然这种方法对每个国家都不同，但其基本思想是相同的：将加密交易从匿名中剥离出来。
现在的实施情况
2014年，在区块链和加密货币行业名声显赫的查理•施莱姆(Charlie Shrem)因参与洗钱和逃税计划而被判两年徒刑。查理•史莱姆(Charlie Shrem)的指控与臭名昭著的“丝绸之路暗网”(Silk Road darknet)市场有关。指控称，他帮助罗伯特•费耶拉(Robert Faiella)洗钱了价值100万美元的比特币，这些比特币后来被用于购买一些非法物品。史莱克姆还被指控没有报告在他的加密货币交易平台BitInstant上发生的可疑活动。
韩国、美国、英国和欧盟也将KYC和AML程序集成到所有加密货币监管系统中。2017年，欧洲议会和欧洲央行(ecb)共同决定，必须在加密市场引入健全的KYC和AML规则。这项裁决目前正在由各成员国批准。包括法国、韩国、美国甚至日本在内的国家都在各自国家的加密市场上对KYC和AML程序进行了有效的改进。
结论
随着越来越多的国家开始实现加密货币交易、钱包服务和其他区块链业务的监管框架，如果它们想要合法运营，就必须遵守KYC和AML标准。
